Ahora tras el Lavado de Dinero

13.02.10 | 23:45. Archivado en Desde la frontera del mundo

EU decomisa 26 mdd a Osiel Cárdenas.

Dinero digital atrae a capos.

El lavado de dinero (también conocido en algunos países como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de dinero, blanqueo de capitales o legitimación de capitales) es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales (tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, desfalco, fraude fiscal, crímenes de guante blanco, prostitución, malversación pública, extorsión, trabajo ilegal y últimamente terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.Información y texto reproducido de http://es.wikipedia.org/wiki/Lavado_de_dinero

Clases de dinero negro

*Dinero negro propiamente dicho: Es aquel que procede de actividades ilegales (tráfico de drogas, prostitución, contrabando, etc.). No puede ser declarado directamente a hacienda porque supondría una confesión sobre dichas actividades.

*Dinero negro en sentido amplio (también llamado en ocasiones dinero sucio): Es aquel que no ha sido declarado hacienda por el motivo que sea. En muchas ocasiones el motivo es simplemente la evasión de impuestos.

*Como producto de la evasión de impuestos, el dinero negro puede suponer un problema para su propietario, puesto que es un indicio claro de un posible delito tributario, y debe tratar de ocultar a hacienda su existencia (evitando, por ejemplo, las entidades bancarias y gastándolo en bienes que no dejen rastro fiscal).

*Como producto de actividades ilegales, el dinero negro puede ser un indicio de dichas actividades (la persona tiene una riqueza que no puede explicar). En estos casos, al procedimiento mediante el cual el dinero negro se hace pasar por dinero obtenido legalmente se le denomina blanqueo de capitales (lavado de dinero), y su objetivo es hacer que ese dinero tribute y figure oficialmente como procedente de una actividad lícita.

Técnicas de lavado de dinero

A continuación se dan a conocer, entre otros, los procedimientos más comunes de lavado de dinero:

*Estructurar o “Trabajo hormiga”: Los individuos que forman parte del lavado de dinero dividen o “estructuran” las grandes sumas de dinero (adquiridas por ilícitos) y las reducen al monto preciso en el cual las transacciones no son registradas. Estas transacciones se realizan por un período limitado en distintas entidades financieras.

*Complicidad de un funcionario u organización: Existen ocasiones en las cuales los empleados de las instituciones financieras colaboran con el lavado de dinero omitiendo informar a las autoridades sobre las grandes transacciones de fondos.

*Mezclar: Esta es una herramienta que utilizan las organizaciones de lavado de dinero quienes juntan los dineros recaudados de las transacciones ilícitas con los capitales de una empresa legal y luego se presentan todos los fondos como

*Compañías de fachada: Hay ocasiones en las cuales quienes forman parte del lavado de dinero, crean empresas y/o compañías legales, las cuales utilizan como fachada para llevar a cabo el lavado de dinero.

*Compras de bienes o instrumentos monetarios con productos en efectivo: Las organizaciones de lavado de dinero con el dinero generado por sus delitos usualmente realizan inversiones en bienes como autos, bienes raíces, etc (los que son usados para cometer más ilícitos) en la mayoría de las veces el individuo que efectúa la compra de estos productos al blanqueador de activos lo hace teniendo conocimiento de causa o también cabe la posibilidad de que este sea parte de la organización de lavado de dinero. Información y texto reproducido de http://es.wikipedia.org/wiki/Lavado_de_dinero

EU decomisa 26 mdd a Osiel Cárdenas. Estados Unidos ha decomisado 26 millones de dólares al narcotraficante mexicano Osiel Cárdenas Guillén, dinero del que él habría informado durante su permanencia en prisión en este país, informó el diario The Houston Chronicle.

El rotativo obtuvo el viernes cerca de dos docenas de documentos sobre el proceso judicial que se le sigue a Cárdenas Guillén, ex líder del cárte del Golfo, en una corte federal de Houston, Texas.

Los documentos fueron desclasificados por la juez federal Hilda Tagle, en respuesta a las objeciones legales interpuestas por The Houston Chronicle.

En una moción judicial, el diario argumentó que se estaba ocultando gran parte del contenido del caso, en contra del derecho público a la información.

Según los documentos desclasificados el viernes, las autoridades federales estadounidenses decomisaron dinero en efectivo a Cárdenas Guillén entre septiembre de 2008 y el mismo mes de 2009, del que habrían tenido conocimiento por el mismo acusado.

Los 26 millones decomisados constituyen sólo una pequeña parte de los cerca de 300 millones de dólares que el gobierno estadounidense está tratando de requisar de la fortuna del ex líder del cártel del Golfo, de acuerdo con la acusación en su contra.

Los documentos liberados por la Corte no precisan dónde fue decomisado el dinero y si alguien fue detenido en relación al mismo y sólo señalan que la confiscación fue hecha por la Oficina de Aduanas e Inmigración y la Oficina de Aduanas y Protección Fronteriza.

Cárdenas Guillén fue extraditado por México en enero de 2007 para enfrentar en Texas cargos de tráfico de drogas, lavado de dinero y la amenaza contra la vida de dos agentes federales de Estados Unidos. http://www.eluniversal.com.mx/notas/658525.html

++Dinero digital atrae a capos. El 5 de marzo de 2006, Luis Saavedra y Carlos Roca caminaron por las calles de Queens, Nueva York, en busca de bancos para realizar depósitos en efectivo.

En cada sucursal dejaban entre 500 y mil 500 dólares a nombre de distintas personas.

Al mediodía fueron a Manhattan y repitieron el procedimiento. Para las 3 de la tarde, más de 100 mil dólares habían sido colocados en 112 cuentas bancarias distintas, según la reconstrucción hecha por autoridades estadounidenses con base en recibos incautados. En Colombia, al mismo tiempo, sus cómplices iban de cajero en cajero retirando el dinero.

La Fiscalía de Nueva York denominó a esta forma de lavado “microstructuring”: se depositan pequeñas cantidades de dinero en múltiples cuentas a nombre de diferentes personas.

La historia, publicada por The Wall Street Journal en 2007, pone en la mesa uno de los más recientes intentos del crimen por evitar que el blanqueo de fondos sea detectado por las autoridades.

El abogado Sean F. Kane, miembro de Drakeford and Kane LCC y especialista en el tema, afirma que las formas tradicionales de lavar dinero requieren de un esfuerzo físico significativo, y la nueva regulación emitida en 1986 por las autoridades estadounidenses vino a complicar más el panorama. Por ello no es de extrañar que las organizaciones criminales estén haciendo maletas para mudarse a formas más rápidas y sencillas.
Dinero digital

En el “Reporte Internacional de la Estrategia para el Control de Narcóticos 2009”, el Buró Internacional de Narcóticos y Ejecución de la Ley (INL) afirma que los pagos de servicios en la web, con “metales preciosos digitales”, monederos electrónicos y a través de celular, representan un desafío para los encargados de detectar operaciones ilícitas.

El empleo de “metales preciosos digitales”, como el oro o la plata, para el pago de obligaciones comerciales vía online o para la simple transferencia de “dinero virtual” entre dos personas, es otro rubro en el que se advierten riesgos.

Antonio María Costa, director ejecutivo de la Oficina de las Naciones Unidas contra las Drogas y el Crimen, en su reporte 2009 afirma que “uno de los mayores activos de la humanidad, el internet, es otro contexto que merece atención. Ha cambiado nuestra vida, especialmente la forma de hacer negocios, la comunicación, la investigación y el entretenimiento. Pero también se ha convertido en arma de destrucción masiva para delincuentes (y terroristas).

“Sorprendentemente, y a pesar de la ola de delincuencia actual, los llamados para establecer acuerdos internacionales contra el ‘blanqueo’ de dinero y el delito cibernético siguen sin respuesta”.Nota informativa de José Guadarrama. http://www.eluniversal.com.mx/nacion/175624.html